Peraturan Bank Indonesia Tentang Blokir Rekening yang Harus Dipahami

Bank akan memblokir rekening nasabahnya karena beberapa alasan yang menguatkannya. Salah satunya adalah nasabah tersebut tersangkut pidana. Pemblokiran yang dilakukan oleh bank ini tidak semata-mata dilakukan tanpa ada landasan hukum. Landasan hukumnya mengacu pada peraturan bank Indonesia tentang blokir rekening. Agar lebih memahaminya, simak penjelasan berikut ini:

Alasan Bank Memblokir Rekening Nasabahnya

Bank tidak akan tiba-tiba memblokir rekening nasabahnya tanpa alasan yang jelas. Terdapat beberapa alasan bank memblokir nasabahnya. Namun, bank juga akan memberikan pemberitahuan secara tertulis sebelumnya kepada nasabah bersangkutan. Beberapa alasan bank memblokir  rekening nasabah karena alasan berikut ini:

  • Rekening nasabah diblokir oleh bank sebagai barang bukti terkait kasus hukum perdata atau pidana yang dilakukan nasabahnya. Peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening ini memberikan kebebasan kepada bank bersangkutan untuk melakukannya agar memberikan kemudahan proses penyidikan polisi.
  • Nasabah belum membayar kewajibannya pada bank bersangkutan sesuai dengan waktu yang telah ditentukan.Terlebih, bila rekening tersebut dijadikan jaminan oleh nasabah untuk meminjam dana. Bank berhak untuk memblokirnya, sesuai dengan perjanjian tertulis antara nasabah dan bank saat pengajuan kredit.
  • Adanya laporan polisi yang disampaikan oleh kepolisian kepada bank tersebut mengenai transaksi yang diindikasi adalah kejahatan. Misalnya, rekening yang digunakan untuk menampung dana judi, transaksi narkoba, serta rekening digunakan untuk menampung dana penipuan.

Berdasarkan hal tersebut, bank akan memberikan somasi secara tertulis kepada nasabah bila terbukti melakukan beberapa hal yang telah dijelaskan sebelumnya. Tindakan bank tersebut telah sesuai dengan prosedur yang harus dilakukan oleh bank mengenai rekening nasabahnya yang diblokir.

Prosedur pemblokiran rekening nasabah yang ditetapkan oleh bank Indonesia, harus dijalankan dengan benar. Dikarenakan, peraturan bank Indonesia mutlak dijalankan. Apabila tidak dijalankan sesuai prosedur bank akan mendapatkan somasi balik dari nasabah atas tindakannya memblokir rekening nasabah yang bersangkutan. Bila hal tersebut terjadi, bank tersebut akan kehilangan kepercayaan dari masyarakat.

Peraturan Bank Indonesia Tentang Blokir Rekening Nasabah

Peraturan khusus mengenai rekening yang diblokir tersebut tertuang pada pasal 12 ayat 1 Nomor 2. Pasal tersebut mengatur tentang tata cara terkait pembukaan rahasia nasabah dan pemblokiran rekening.

Adapun, ruang lingkup peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening  meliputi kasus hukum pidana dan kasus perdata. Dengan demikian, bank bisa blokir rekening nasabahnya. Berikut uraiannya secara spesifik:

  • Hukum perdata. Nasabah yang terlibat kasus hukum perdata menyeret bank untuk turut mengungkapkan barang bukti yang akan digunakan untuk proses hukum.Hal ini termasuk ruang lingkup peraturan bank Indonesia berlaku mengenai blokir rekening.
  • Aktivitas perbankan. Bank Indonesia berperan sebagai pengawas aktivitas perbankan di Indonesia. Dengan demikian, peraturannya berlaku pada ruang lingkup aktivitas perbankan. Misalnya,  aktivitas penagihan kepada nasabahnya yang menunggak kewajiban. Tentunya, pelaksanaannya harus sesuai dengan peraturan ditetapkan oleh BI.
  • Hukum pidana. Semua kasus hukum pidana yang menyangkut penggunaan rekening atas transaksi yang dilakukan oleh tersangka bisa membuat bank memblokir rekening nasabah. Hal tersebut bertujuan agar bank membantu aparat hukum menyelesaikan kasus pidana. Tindakan ini mengacu pada peraturan bank Indonesia.

Nasabah yang melanggar peraturan akan mendapatkan sanksi berupa pemblokiran rekening. Namun demikian, setiap tindakan yang dilakukan bank untuk memblokir rekening nasabahnya berdasarkan prosedural sesuai dan ditetapkan oleh Bank Indonesia. Dikarenakan, bank Indonesia sebagai lembaga pengawas aktivitas perbankan di Indonesia. Maka dari itu, setiap nasabah harus memahami Peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening .

 

Post Views: 3,535

Related Posts:

  • Wajib Coba! Modal Awal Trading Saham Yang Ideal bagi Pemula Saham merupakan salah satu jenis investasi yang sangat populer. Ini adalah proses untuk membeli sejumlah saham dari suatu perusahaan, yang menandakan sebagian dari kepemilikan Anda pada perusahaan tersebut. Sebagai investor,…
  • Informasi Seputar Asuransi Pendidikan BNI untuk Anak Setiap orang tua tentu ingin menjamin dan menyiapkan masa depan pendidikan bagi anak – anaknya bahkan dimulai sejak dini. Salah satu pilihan yang tepat yang bisa Anda gunakan untuk asuransi…
  • Akankah 2023 Mengubah Saham Blue Chip? Lihat… Meski pertumbuhan akan agak melambat di tahun 2022, pasar saham nasional menyambut dengan optimisme di tahun 2023.Perubahan industri diperkirakan untuk saham blue chip tahun ini. Saham blue chip adalah jenis…
  • 35 Situs Baru Pengganti IndoXXI 206.189.151.55 (Update 2023) IndoXXI adalah situs untuk menonton berbagai jenis film secara online dengan beragam kualitas video. Sejak diblokir, situs utama INDOXXI sudah tidak dapat diakses. Namun kami melakukan pemantauan dan menemukan fakta…
  • Mudah! Ini 10 Cara Mendapatkan Uang dari Internet Tahun 2023 Cara Mendapatkan Uang dari Internet - Saat ini, internet telah menjadi salah satu media yang paling populer untuk mencari uang. Tidak hanya dapat digunakan untuk berbelanja atau mencari informasi, internet…
  • Ternyata Mudah: Bayar PBB di Bank BJB Tanpa Antri… Selama pandemi Covid-19, Bank BJB menyambut baik cara pembayaran Pajak Bumi dan Bangunan (PBB) yang benar dan aman. Kami sangat menghargai setiap pelanggan kami yang ingin membayar PBB yang benar.…
  • 10 Marketer Terbaik di Indonesia, Semua Perusahaan Unicorn! Marketer merupakan orang yang bertanggung jawab sebagai jantung dari perusahaan, karena memang peranannya yang sangat penting. Di Indonesia sendiri ada beberapa "jagoan"yang menjadi marketer terbaik di Indonesia dan keahliannya ini…
  • Syarat Buka Rekening BSI Buat yang Mau Membuka Rekening Baru Seiring dengan berjalannya waktu, semakin tersedia berbagai jenis bank yang dapat dijadikan sebagai pilihan yang utama seperti Bank Syariah Indonesia. Ditambah lagi, setiap calon nasabah BSI memerlukan informasi berupa beberapa…
  • Pinjaman Online Hanya dengan KTP Hallo teman-teman semua! Siapa yang tidak pernah merasa kesulitan saat membutuhkan pinjaman dana dalam waktu yang singkat? Kita seringkali kesulitan mencari tempat pinjam uang yang mudah dan cepat, apalagi jika…
  • Pinjaman Online BCA Langsung Cair Teman-Teman Semua,Ingin mendapatkan pinjaman tanpa harus antri panjang di bank? Pinjaman online BCA bisa menjadi pilihan terbaik. Tidak hanya mudah dan cepat, pinjaman online BCA juga memberikan bunga yang lebih…
  • Cara Cek Akta Kelahiran Online Tanpa ke Kantor Dukcapil Vpn.co.id - Cara cek akta kelahiran secara online bisa kita lakukan dengan mudah tanpa harus mengunjungi kantor dukcapil dan melakukan antrian panjang. Akta kelahiran adalah salah satu dokumen penting dalam…
  • Penjelasan Pinjaman Lunak Adalah Begini, Simak… Pinjaman yang beredar saat ini sifatnya lebih menguntungkan laba atau bunga yang diberikan pada para peminjam. Jenis pinjaman lainnya yang tidak terlalu memberatkan yaitu pinjaman lunak. Pinjaman lunak adalah jenis…
  • Asuransi Kesehatan BRI untuk Perlindungan Secara Menyeluruh Saat ini sudah semakin banyak orang yang tertarik untuk menggunakan asuransi kesehatan. Terlebih kini semakin banyak perusahaan yang menyediakan layanan asuransi untuk kesehatan. Salah satunya adala asuransi kesehatan BRI. Sesuai…
  • Mudah dan Aman? Cara Nonton Film di LK21, Hibur diri… Siapa sih yang nggak suka nonton film? Kegiatan seru ini udah jadi bagian nggak terpisahkan dari hiburan zaman sekarang. Nah, salah satu tempat keren buat nonton beragam film tuh LK21.…
  • Ternyata Mudah! Cara Pinjam Uang di Bank Syariah… Bank Syariah adalah lembaga keuangan perbankan yang beroperasi menurut aturan yang berlaku di dalam Hukum Syariah Islam. Hukum Syariah adalah sistem yang didasarkan pada aturan-aturan yang tertulis secara khusus dalam…
  • Ini Cara Buka Rekening BRI Simpedes Online dengan… Layanan yang disediakan oleh Bank BRI memang semakin marak untuk dipilih kemudian dimanfaatkan sebagai pilihan utama oleh sebagian besar orang. Apalagi pada masa sekarang, sudah terdapat cara buka rekening BRI…
  • Mau Verifikasi Rekening Bank Shopeepay, Simak Dulu… Semakin ke sini semakin tidak dapat dimungkiri bahwa marketplace terutama seperti Shopee memang semakin dijadikan sebagai pilihan terbaik untuk dipakai. Selain itu, marketplace tersebut sudah menyediakan fitur khusus penambahan rekening…
  • Cara Cek Asuransi Mobil Online Yang Aman Mencari asuransi mobil secara online kini semakin mudah dengan adanya beberapa platform perbandingan harga asuransi. Namun menemukan biaya asuransi mobil yang sesuai dan memberikan perlindungan yang terbaik akan menjadi sulit…
  • Benarkah ada Trading Forex Gratis Modal Tanpa Deposit? Trading Forex Gratis Modal Tanpa Deposit, banyak trader yang mulai beralih ke investasi Cryptocurrency. Namun hal ini tidak menyurutkan minat trader yang lainnya, untuk memilih trading Forex ini. Mengingat Forex…
  • Aplikasi SeaBank Bisa Menggunakan QRIS, Lebih Simple… PT Bank Seabank Indonesia (SeaBank) terus menghadirkan layanan dan fitur baru di aplikasinya. Hal ini untuk memberikan nasabah pengalaman perbankan yang lebih menyenangkan serta one-stop convenience.SeaBank mengumumkan bahwa pelanggan dapat…
  • Sebelum Mengakses Pinjaman Online, Sebaiknya Pahami… Industri keuangan terus menyosialisasikan informasi literasi keuangan kepada masyarakat secara luas agar masyarakat tidak terjerumus dalam pinjaman online (pinjol) ilegal.Bahkan, Satgas Waspada Investasi (SWI) OJK dan pemerintah melalui Departemen Komunikasi…
  • Daftar Aplikasi VPN Anti Internet Positif Terbaik VPN Anti Internet Positif – Berselancar di dunia maya bisa memberikan dampak positif maupun dampak negatif bagi para pengguna aktif internet. Positif, jika memang bisa menyerap ilmu-ilmu yang bermanfaat untuk…
  • 6 Top Aplikasi VPN Gratis Terbaik Update 2023 Sebenarnya VPN atau virtual private network itu sendiri sudah ada sejak lama, namun kebutuhan dan kepentingannya berbeda. Pada era itu, vpn digunakan untuk gedung perkantoran dan jaringan dari kantor ke…
  • 7 Cara Membuka Situs yang Diblokir Tanpa Aplikasi Cara untuk membuka situs yang diblokir di wilayah tertentu sebenarnya cukup mudah dan tidak diperlukan aplikasi khusus. Setiap negara memiliki aturannya masing-masing terkait dengan pemblokiran situs film dan pembatasan akses…
  • 5 Alasan Mengapa Pinjaman Julo Ditolak Pengajuannya Para pengguna internet pasti pernah menemukan berbagai iklan tentang pinjaman online. Dalam iklan tersebut biasanya menyebutkan jika prosesnya peminjamannya mudah. Namun nyatanya pada beberapa aplikasi pinjol tersebut tak semudah yang…
  • Apakah Cara Menambahkan Rekening di BRImo Bisa… Memanfaatkan berbagai layanan yang semakin ke sini semakin bervariasi yang disediakan oleh bank seperti BRI memang merupakan hal yang wajar. Apalagi sama seperti beberapa jenis bank yang lainnya, Bank BRI…
  • 14 Situs Penghasil Uang Tercepat 100% Membayar Menghasilkan uang di jaman serba digital seperti sekarang ini bukanlah sesuatu yang sulit, sebab banyak cara bisa dilakukan. Salah satunya dengan mengunjungi situs penghasil uang yang bisa memberikan penghasilan kepada…
  • Daftar Nomor Call Center (Bank, Nomor Darurat,… Mengutip ulasan pada Wikipedia yang menyebutkan bahwa Bank adalah sebuah lembaga intermediasi keuangan yang didirikan atas kewenangan untuk meminjamkan uang, menerima uang tabungan, serta menerbitkan promes atau banknote. Dalam hal…
  • Langkah Mudah Cetak Rekening Koran Tanpa Buku Tabungan Pencatatan sejumlah transaksi yang dilakukan selama ini bisa terlihat dalam rekapan rekening Koran. Berbagai kepentingan untuk mengurus dokumen lainnya pun terkadang diminta untuk melampirkan rekening Koran. Cetak rekening koran tanpa…
  • Aplikasi Berbayar di iPhone Jadi Gratis dengan Cara Ini Vpn.co.id - Aplikasi berbayar di iPhone bisa kita dapatkan secara gratis dengan mengikuti beberapa cara yang akan kami sampaikan di dalam artikel ringkas ini. iPhone merupakan salah satu perangkat ponsel…