Peraturan Bank Indonesia Tentang Blokir Rekening yang Harus Dipahami

Bank akan memblokir rekening nasabahnya karena beberapa alasan yang menguatkannya. Salah satunya adalah nasabah tersebut tersangkut pidana. Pemblokiran yang dilakukan oleh bank ini tidak semata-mata dilakukan tanpa ada landasan hukum. Landasan hukumnya mengacu pada peraturan bank Indonesia tentang blokir rekening. Agar lebih memahaminya, simak penjelasan berikut ini:

Alasan Bank Memblokir Rekening Nasabahnya

Bank tidak akan tiba-tiba memblokir rekening nasabahnya tanpa alasan yang jelas. Terdapat beberapa alasan bank memblokir nasabahnya. Namun, bank juga akan memberikan pemberitahuan secara tertulis sebelumnya kepada nasabah bersangkutan. Beberapa alasan bank memblokir  rekening nasabah karena alasan berikut ini:

  • Rekening nasabah diblokir oleh bank sebagai barang bukti terkait kasus hukum perdata atau pidana yang dilakukan nasabahnya. Peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening ini memberikan kebebasan kepada bank bersangkutan untuk melakukannya agar memberikan kemudahan proses penyidikan polisi.
  • Nasabah belum membayar kewajibannya pada bank bersangkutan sesuai dengan waktu yang telah ditentukan.Terlebih, bila rekening tersebut dijadikan jaminan oleh nasabah untuk meminjam dana. Bank berhak untuk memblokirnya, sesuai dengan perjanjian tertulis antara nasabah dan bank saat pengajuan kredit.
  • Adanya laporan polisi yang disampaikan oleh kepolisian kepada bank tersebut mengenai transaksi yang diindikasi adalah kejahatan. Misalnya, rekening yang digunakan untuk menampung dana judi, transaksi narkoba, serta rekening digunakan untuk menampung dana penipuan.

Berdasarkan hal tersebut, bank akan memberikan somasi secara tertulis kepada nasabah bila terbukti melakukan beberapa hal yang telah dijelaskan sebelumnya. Tindakan bank tersebut telah sesuai dengan prosedur yang harus dilakukan oleh bank mengenai rekening nasabahnya yang diblokir.

Prosedur pemblokiran rekening nasabah yang ditetapkan oleh bank Indonesia, harus dijalankan dengan benar. Dikarenakan, peraturan bank Indonesia mutlak dijalankan. Apabila tidak dijalankan sesuai prosedur bank akan mendapatkan somasi balik dari nasabah atas tindakannya memblokir rekening nasabah yang bersangkutan. Bila hal tersebut terjadi, bank tersebut akan kehilangan kepercayaan dari masyarakat.

Peraturan Bank Indonesia Tentang Blokir Rekening Nasabah

Peraturan khusus mengenai rekening yang diblokir tersebut tertuang pada pasal 12 ayat 1 Nomor 2. Pasal tersebut mengatur tentang tata cara terkait pembukaan rahasia nasabah dan pemblokiran rekening.

Adapun, ruang lingkup peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening  meliputi kasus hukum pidana dan kasus perdata. Dengan demikian, bank bisa blokir rekening nasabahnya. Berikut uraiannya secara spesifik:

  • Hukum perdata. Nasabah yang terlibat kasus hukum perdata menyeret bank untuk turut mengungkapkan barang bukti yang akan digunakan untuk proses hukum.Hal ini termasuk ruang lingkup peraturan bank Indonesia berlaku mengenai blokir rekening.
  • Aktivitas perbankan. Bank Indonesia berperan sebagai pengawas aktivitas perbankan di Indonesia. Dengan demikian, peraturannya berlaku pada ruang lingkup aktivitas perbankan. Misalnya,  aktivitas penagihan kepada nasabahnya yang menunggak kewajiban. Tentunya, pelaksanaannya harus sesuai dengan peraturan ditetapkan oleh BI.
  • Hukum pidana. Semua kasus hukum pidana yang menyangkut penggunaan rekening atas transaksi yang dilakukan oleh tersangka bisa membuat bank memblokir rekening nasabah. Hal tersebut bertujuan agar bank membantu aparat hukum menyelesaikan kasus pidana. Tindakan ini mengacu pada peraturan bank Indonesia.

Nasabah yang melanggar peraturan akan mendapatkan sanksi berupa pemblokiran rekening. Namun demikian, setiap tindakan yang dilakukan bank untuk memblokir rekening nasabahnya berdasarkan prosedural sesuai dan ditetapkan oleh Bank Indonesia. Dikarenakan, bank Indonesia sebagai lembaga pengawas aktivitas perbankan di Indonesia. Maka dari itu, setiap nasabah harus memahami Peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening .

 

Post Views: 3,913

Related Posts:

  • Tutorial Cara Menonaktifkan SMS Banking BRI Termudah SMS banking merupakan terobosan untuk mempermudah nasabah untuk mengelola akun banknya dari ponsel. Dulu, fitur ini sangat membantu dan banyak penggunanya sampai-sampai semua bank menyediakan fitur yang satu ini. Namun,…
  • Internet of Things yang Menghubungkan Perangkat… IoT atau merupakan singkatan dari internet of things adalah bentuk perkembangan zaman untuk menyatukan atau menghubungkan perangkat lunak dengan perangkat keras. Untuk mendukung kerja maksimal komputer, kedua perangkat itu harus…
  • Mudah dan Aman? Cara Nonton Film di LK21, Hibur diri… Siapa sih yang nggak suka nonton film? Kegiatan seru ini udah jadi bagian nggak terpisahkan dari hiburan zaman sekarang. Nah, salah satu tempat keren buat nonton beragam film tuh LK21.…
  • Biaya Transfer dari OVO ke Rekening Bank dan Caranya Terbaru Ovo merupakan dompet digital yang sekarang banyak digunakan oleh masyarakat. Hal ini dikarenakan ovo bisa melakukan banyak hal seperti transfer ke sesama dompet digital. Ataupun transfer ke rekening bank. Ada…
  • Begini Cara Mudah Buka Situs Tanpa Vpn Merubah DNS Tanpa Vpn DNS atau Domain Name System adalah sistem penamaan  hirarkis dan desentralisasi untuk komputer, layanan, atau sumber daya lain yang terhubung ke Internet atau jaringan pribadi. Dengan…
  • Tutorial Lengkap: Cara Menggunakan Whatsapp Web… WhatsApp Web adalah aplikasi web yang memungkinkan pengguna untuk menggunakan WhatsApp di browser desktop. Dengan menggunakan WhatsApp Web, pengguna dapat mengirim dan menerima pesan, membaca dan membalas pesan, mengirim pesan…
  • Pinjol yang Dilindungi OJK Hallo Teman-Teman Semua!Apakah kalian sering membutuhkan uang dalam waktu singkat? Atau mungkin butuh bantuan keuangan untuk membayar tagihan, membeli barang, atau yang lainnya? Tenang, sekarang kalian bisa memanfaatkan layanan Pinjol…
  • 10 Marketer Terbaik di Indonesia, Semua Perusahaan Unicorn! Marketer merupakan orang yang bertanggung jawab sebagai jantung dari perusahaan, karena memang peranannya yang sangat penting. Di Indonesia sendiri ada beberapa "jagoan"yang menjadi marketer terbaik di Indonesia dan keahliannya ini…
  • Akankah 2023 Mengubah Saham Blue Chip? Lihat… Meski pertumbuhan akan agak melambat di tahun 2022, pasar saham nasional menyambut dengan optimisme di tahun 2023.Perubahan industri diperkirakan untuk saham blue chip tahun ini. Saham blue chip adalah jenis…
  • P2P Offline Call, Aplikasi Video Call Tanpa Kuota… Berkomunikasi jarak jauh dengan layanan video call memang sangat menarik untuk dilakukan karena bisa melihat wajah pihak lain secara langsung. Biasanya, proses ini akan membutuhkan kuota internet. Lalu bagaimana jika…
  • Begini Cara Cek No Rekening CIMB Niaga yang Bisa Dicoba Seiring dengan berjalannya waktu, memang dapat diketahui bahwa semakin banyak yang memutuskan untuk memanfaatkan layanan dari bank seperti CIMB Niaga. Hanya saja dalam beberapa kondisi terutama yang bersifat mendesak, beberapa…
  • Cara Berhenti Astra Life Permata Bank Terbaru Mudah… Terdaftar sebagai nasabah program polis Astra Life Permata Bank dan ingin berhenti, namun mengalami kebingungan karena tidak tahu cara pengurusannya? Maka, ulasan di bawah ini sangat penting untuk dibaca dengan…
  • Pinjaman Online yang Terdaftar di OJK 2021 Hallo Teman-Teman Semua! Bagi kamu yang lagi butuh pinjaman, pasti pernah dengar dong istilah pinjaman online? Pinjaman ini bisa diambil secara online tanpa harus pergi ke kantor atau mengurus berkas-berkas…
  • Aplikasi Berbayar di iPhone Jadi Gratis dengan Cara Ini Vpn.co.id - Aplikasi berbayar di iPhone bisa kita dapatkan secara gratis dengan mengikuti beberapa cara yang akan kami sampaikan di dalam artikel ringkas ini. iPhone merupakan salah satu perangkat ponsel…
  • Pengertian VPN (Virtual Private Network): Manfaat,… VPN merupakan jalur atau server terenkripsi yang menciptakan koneksi aman antara perangkat Anda (smartphone atau laptop) dengan internet yang memungkinkan Anda untuk mengakses berbagai situs secara anonim dan aman. Berikut…
  • Inilah Aplikasi Yang Bisa Bikin Kamu Pintar Hukum Tahukah Anda, tujuh dari sepuluh orang di Indonesia masih buta huruf.Bahkan, sebuah lembaga mengungkapkan fakta bahwa 80 persen masyarakat Indonesia tidak mengetahui hak-hak hukumnya.Kedengarannya konyol tapi itu fakta.Pada tahun 2009,…
  • Kini, Cara Daftar Go Mobile CIMB Niaga Rekening… Era digital sekarang membuat berbagai perusahaan perbankan meningkatkan kualitas layanannya termasuk Bank CIMB Niaga. Terdapat layanan Go Mobile yang dapat digunakan para nasabahnya dengan mudah dan fleksibel. cara daftar Go…
  • Tips Jitu dan Cara Agar Google Form Tidak Bisa… Google Form merupakan salah satu produk Google. Dimana Anda dapat membuat semua formulir dan menyebarkannya secara online. Anda tidak lagi membutuhkan berlembar-lembar kertas serta berkeliling untuk menyebarkan formulir, sangat canggih…
  • 14 Situs Penghasil Uang Tercepat 100% Membayar Menghasilkan uang di jaman serba digital seperti sekarang ini bukanlah sesuatu yang sulit, sebab banyak cara bisa dilakukan. Salah satunya dengan mengunjungi situs penghasil uang yang bisa memberikan penghasilan kepada…
  • Komputer Kuantum adalah Penyatuan 3 Ilmu Pengetahuan Quantum Computing atau dalam bahasa Indonesia disebut sebagai komputer kuantum adalah bentuk perkembangan ilmu pengetahuan yang menyatukan ilmu komputer, fisika, dan matematika. Ini adalah sebuah perkembangan dari bentuk komputer klasik.…
  • Ini 7 Jenis Rekening CIMB Niaga yang Bisa Jadi Pilihan! Terdapat berbagai bank termasuk jenis bank seperti CIMB Niaga yang semakin menyediakan layanan yang bervariasi yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan. Ditambah lagi, sudah tersedia beberapa jenis rekening CIMB Niaga yang…
  • Memahami Perhitungan Bunga Deposito BCA Dan Keuntungannya Deposito BCA banyak menjadi pilihan investasi yang mulai dilirik oleh masyarakat sejak beberapa tahun yang lalu. Sistemnya yang hampir mirip seperti tabungan biasa ini tentu menjadi salah satu faktor penting…
  • Download WhatsApp Aero Apk Versi Terbaru [Update 2023] WhatsApp Aero – Semenjak aplikasi WA menjadi aplikasi komunikasi terpopuler di Indonesia, banyak pihak ketiga yang membuat varian WA baru yang biasa disebut dengan WA MOD. Aplikasi WA MOD memiliki…
  • Ternyata Mudah: Bayar PBB di Bank BJB Tanpa Antri… Selama pandemi Covid-19, Bank BJB menyambut baik cara pembayaran Pajak Bumi dan Bangunan (PBB) yang benar dan aman. Kami sangat menghargai setiap pelanggan kami yang ingin membayar PBB yang benar.…
  • Cara Mengatur Penagihan dan Meminimalisasikan… Pembayaran pinjaman di Amar Bank sangat penting untuk memastikan bahwa kesepakatan dan komitmen antara Bank dan Klien terjamin dan ditepati. Dengan memastikan bahwa Klien dan Bank mematuhi ketentuan dan jadwal…
  • Wajib Coba! Modal Awal Trading Saham Yang Ideal bagi Pemula Saham merupakan salah satu jenis investasi yang sangat populer. Ini adalah proses untuk membeli sejumlah saham dari suatu perusahaan, yang menandakan sebagian dari kepemilikan Anda pada perusahaan tersebut. Sebagai investor,…
  • Auto Robotic System Membantu Kerja Manusia Lebih Efisien ARS atau auto robotic system merupakan bukti perkembangan teknologi yang dalam hal ini menyatukan robot dengan kehidupan manusia. ARS dipercaya mampu menjadi teknologi masa depan yang membuat berbagai bidang dapat…
  • Ceria Bank BRI: Wujudkan Keinginan Finansialmu dengan Mudah Haloo Teman-Teman Semua!Apakah kalian sedang mencari bank yang bisa mendukung kegiatan finansialmu dengan mudah? Jangan khawatir, karena admin akan memperkenalkan bank yang tepat untuk kalian, yaitu Ceria Bank BRI. Sebagai…
  • Aplikasi yang Diblokir Kominfo, Ini Daftarnya! Vpn.co.id - Aplikasi yang diblokir kominfo terdiri dari banyak aplikasi dari berbagai sektor, seperti game, judi, dan lainnya. Aplikasi mobile telah menjadi bagian integral dari kehidupan sehari-hari masyarakat. Namun, di…
  • Panduan Lengkap Mengatasi Serangan XSS pada Codelgniter Salah satu risiko yang kerap menghantui setiap aplikasi adalah adanya serangan XSS pada Codelgniter. Teknologi kini semakin canggih, oleh karena itu Anda pastinya dapat melakukan antisipasi terhadap serangan tersebut. Tetapi,…