Peraturan Bank Indonesia Tentang Blokir Rekening yang Harus Dipahami

Bank akan memblokir rekening nasabahnya karena beberapa alasan yang menguatkannya. Salah satunya adalah nasabah tersebut tersangkut pidana. Pemblokiran yang dilakukan oleh bank ini tidak semata-mata dilakukan tanpa ada landasan hukum. Landasan hukumnya mengacu pada peraturan bank Indonesia tentang blokir rekening. Agar lebih memahaminya, simak penjelasan berikut ini:

Alasan Bank Memblokir Rekening Nasabahnya

Bank tidak akan tiba-tiba memblokir rekening nasabahnya tanpa alasan yang jelas. Terdapat beberapa alasan bank memblokir nasabahnya. Namun, bank juga akan memberikan pemberitahuan secara tertulis sebelumnya kepada nasabah bersangkutan. Beberapa alasan bank memblokir  rekening nasabah karena alasan berikut ini:

  • Rekening nasabah diblokir oleh bank sebagai barang bukti terkait kasus hukum perdata atau pidana yang dilakukan nasabahnya. Peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening ini memberikan kebebasan kepada bank bersangkutan untuk melakukannya agar memberikan kemudahan proses penyidikan polisi.
  • Nasabah belum membayar kewajibannya pada bank bersangkutan sesuai dengan waktu yang telah ditentukan.Terlebih, bila rekening tersebut dijadikan jaminan oleh nasabah untuk meminjam dana. Bank berhak untuk memblokirnya, sesuai dengan perjanjian tertulis antara nasabah dan bank saat pengajuan kredit.
  • Adanya laporan polisi yang disampaikan oleh kepolisian kepada bank tersebut mengenai transaksi yang diindikasi adalah kejahatan. Misalnya, rekening yang digunakan untuk menampung dana judi, transaksi narkoba, serta rekening digunakan untuk menampung dana penipuan.

Berdasarkan hal tersebut, bank akan memberikan somasi secara tertulis kepada nasabah bila terbukti melakukan beberapa hal yang telah dijelaskan sebelumnya. Tindakan bank tersebut telah sesuai dengan prosedur yang harus dilakukan oleh bank mengenai rekening nasabahnya yang diblokir.

Prosedur pemblokiran rekening nasabah yang ditetapkan oleh bank Indonesia, harus dijalankan dengan benar. Dikarenakan, peraturan bank Indonesia mutlak dijalankan. Apabila tidak dijalankan sesuai prosedur bank akan mendapatkan somasi balik dari nasabah atas tindakannya memblokir rekening nasabah yang bersangkutan. Bila hal tersebut terjadi, bank tersebut akan kehilangan kepercayaan dari masyarakat.

Peraturan Bank Indonesia Tentang Blokir Rekening Nasabah

Peraturan khusus mengenai rekening yang diblokir tersebut tertuang pada pasal 12 ayat 1 Nomor 2. Pasal tersebut mengatur tentang tata cara terkait pembukaan rahasia nasabah dan pemblokiran rekening.

Adapun, ruang lingkup peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening  meliputi kasus hukum pidana dan kasus perdata. Dengan demikian, bank bisa blokir rekening nasabahnya. Berikut uraiannya secara spesifik:

  • Hukum perdata. Nasabah yang terlibat kasus hukum perdata menyeret bank untuk turut mengungkapkan barang bukti yang akan digunakan untuk proses hukum.Hal ini termasuk ruang lingkup peraturan bank Indonesia berlaku mengenai blokir rekening.
  • Aktivitas perbankan. Bank Indonesia berperan sebagai pengawas aktivitas perbankan di Indonesia. Dengan demikian, peraturannya berlaku pada ruang lingkup aktivitas perbankan. Misalnya,  aktivitas penagihan kepada nasabahnya yang menunggak kewajiban. Tentunya, pelaksanaannya harus sesuai dengan peraturan ditetapkan oleh BI.
  • Hukum pidana. Semua kasus hukum pidana yang menyangkut penggunaan rekening atas transaksi yang dilakukan oleh tersangka bisa membuat bank memblokir rekening nasabah. Hal tersebut bertujuan agar bank membantu aparat hukum menyelesaikan kasus pidana. Tindakan ini mengacu pada peraturan bank Indonesia.

Nasabah yang melanggar peraturan akan mendapatkan sanksi berupa pemblokiran rekening. Namun demikian, setiap tindakan yang dilakukan bank untuk memblokir rekening nasabahnya berdasarkan prosedural sesuai dan ditetapkan oleh Bank Indonesia. Dikarenakan, bank Indonesia sebagai lembaga pengawas aktivitas perbankan di Indonesia. Maka dari itu, setiap nasabah harus memahami Peraturan Bank Indonesia tentang blokir rekening .

 

Post Views: 3,343

Related Posts:

  • 10 Marketer Terbaik di Indonesia, Semua Perusahaan Unicorn! Marketer merupakan orang yang bertanggung jawab sebagai jantung dari perusahaan, karena memang peranannya yang sangat penting. Di Indonesia sendiri ada beberapa "jagoan"yang menjadi marketer terbaik di Indonesia dan keahliannya ini…
  • Pinjol OJK Legal: Mengatasi Masalah Uang dengan Aman… Hallo teman-teman semua! Siapa yang tidak kenal dengan pinjaman online atau lebih dikenal dengan sebutan pinjol? Pinjol kini menjadi salah satu solusi bagi banyak orang dalam mengatasi masalah keuangan. Namun,…
  • Ini Cara Buka Rekening BRI Simpedes Online dengan… Layanan yang disediakan oleh Bank BRI memang semakin marak untuk dipilih kemudian dimanfaatkan sebagai pilihan utama oleh sebagian besar orang. Apalagi pada masa sekarang, sudah terdapat cara buka rekening BRI…
  • Kini, Cara Daftar Go Mobile CIMB Niaga Rekening… Era digital sekarang membuat berbagai perusahaan perbankan meningkatkan kualitas layanannya termasuk Bank CIMB Niaga. Terdapat layanan Go Mobile yang dapat digunakan para nasabahnya dengan mudah dan fleksibel. cara daftar Go…
  • Mudah! Cara Akses Situs Nonton Film Online Gratis… Mengenang kembali nostalgia menonton film yang sangat menyenangkan, beberapa orang dapat merasakan kesenagan ini dengan menonton film secara online secara gratis. Dengan menonton film online, kamu bisa melihat film baru…
  • Sebelum Mengakses Pinjaman Online, Sebaiknya Pahami… Industri keuangan terus menyosialisasikan informasi literasi keuangan kepada masyarakat secara luas agar masyarakat tidak terjerumus dalam pinjaman online (pinjol) ilegal.Bahkan, Satgas Waspada Investasi (SWI) OJK dan pemerintah melalui Departemen Komunikasi…
  • Situs Yang Diblokir di Indonesia (Update) Pemerintah melalui Kominfo maupun pihak Internet Service Provider (ISP) melakukan pemblokiran secara reguler terhadap situs dan aplikasi yang dianggap melanggar ketentuan Undang-undang Informasi dan Transaksi Elektronik (ITE) di Indonesia. Cek…
  • 15 Browser VPN Anti Blokir Terbaik (2023) Karena tidak perlu menginstal aplikasi, browser VPN banyak digunakan untuk mengakses berbagai jenis situs yang diblokir. Browser VPN memungkinkan kita untuk mengubah lokasi, melewati blokir geografis dan internet positif langsung…
  • GoTo Gojek Tokopedia Merumahkan 1.300 Karyawan… Pemutusan hubungan kerja (PHK) perusahaan teknologi di Tanah Air terus berlanjut, kali ini di PT GoTo Gojek Tokopedia Tbk (GOTO). Kontan menyebutkan, per Jumat (18/11/2022), perusahaan telah mem-PHK 12 persen…
  • 6 Top Aplikasi VPN Gratis Terbaik Update 2023 Sebenarnya VPN atau virtual private network itu sendiri sudah ada sejak lama, namun kebutuhan dan kepentingannya berbeda. Pada era itu, vpn digunakan untuk gedung perkantoran dan jaringan dari kantor ke…
  • Pinjol yang Terdaftar Hallo teman-teman semua, kali ini admin ingin membahas tentang pinjol yang terdaftar. Pinjol atau pinjaman online semakin populer dan banyak digunakan di Indonesia. Namun, tidak semua pinjol terdaftar dan legal…
  • Cara Cek Asuransi Mobil Online Yang Aman Mencari asuransi mobil secara online kini semakin mudah dengan adanya beberapa platform perbandingan harga asuransi. Namun menemukan biaya asuransi mobil yang sesuai dan memberikan perlindungan yang terbaik akan menjadi sulit…
  • Biaya Transfer dari OVO ke Rekening Bank dan Caranya Terbaru Ovo merupakan dompet digital yang sekarang banyak digunakan oleh masyarakat. Hal ini dikarenakan ovo bisa melakukan banyak hal seperti transfer ke sesama dompet digital. Ataupun transfer ke rekening bank. Ada…
  • Apakah Cara Menambahkan Rekening di BRImo Bisa… Memanfaatkan berbagai layanan yang semakin ke sini semakin bervariasi yang disediakan oleh bank seperti BRI memang merupakan hal yang wajar. Apalagi sama seperti beberapa jenis bank yang lainnya, Bank BRI…
  • Bagaimana Cara Trading Forex Autopilot Modal Kecil? Untuk melakukan trading, terutama yang berkaitan dengan trading Forex, Anda tak perlu selalu melakukan penawaran hingga pengeksekusian setiap transaksi dengan melibatkan diri Anda secara aktif. Karena sekarang ini, telah ada…
  • Keuntungan Menggunakan Keyboard Logitech K120 Keuntungan Menggunakan Keyboard Logitech K120 - Kemajuan teknologi saat ini semakin pesat dan terus menghasilkan sesuatu yang canggih. Setiap teknologi yang diciptakan tentu memiliki nilai fungsi yang berbeda-beda. Teknologi canggih…
  • Informasi Seputar Asuransi Pendidikan BNI untuk Anak Setiap orang tua tentu ingin menjamin dan menyiapkan masa depan pendidikan bagi anak – anaknya bahkan dimulai sejak dini. Salah satu pilihan yang tepat yang bisa Anda gunakan untuk asuransi…
  • PPN Naik 1 April, Harga Ponsel Berpotensi Makin… Mulai 1 April 2023, tarif pajak pertambahan nilai (PPN) akan naik menjadi 11 persen. Hal ini sejalan dengan amanat Undang-Undang Nomor 7 Tahun 2023 tentang Penyesuaian Peraturan Perpajakan (UU HPP).…
  • Cara Memblokir Rekening Sendiri bila ATM Hilang ATM hilang sangat meresahkan karena khawatir ditemukan oleh orang yang tidak bertanggung jawab lalu membobolnya. Maka dari itu, harus memblokirnya. Sayangnya, memblokir rekening  ke bank butuh waktu lama dan harus…
  • Pinjol yang Dilindungi OJK Hallo Teman-Teman Semua!Apakah kalian sering membutuhkan uang dalam waktu singkat? Atau mungkin butuh bantuan keuangan untuk membayar tagihan, membeli barang, atau yang lainnya? Tenang, sekarang kalian bisa memanfaatkan layanan Pinjol…
  • Tips Jitu dan Cara Agar Google Form Tidak Bisa… Google Form merupakan salah satu produk Google. Dimana Anda dapat membuat semua formulir dan menyebarkannya secara online. Anda tidak lagi membutuhkan berlembar-lembar kertas serta berkeliling untuk menyebarkan formulir, sangat canggih…
  • Aplikasi Berbayar di iPhone Jadi Gratis dengan Cara Ini Vpn.co.id - Aplikasi berbayar di iPhone bisa kita dapatkan secara gratis dengan mengikuti beberapa cara yang akan kami sampaikan di dalam artikel ringkas ini. iPhone merupakan salah satu perangkat ponsel…
  • Asuransi Kesehatan BRI untuk Perlindungan Secara Menyeluruh Saat ini sudah semakin banyak orang yang tertarik untuk menggunakan asuransi kesehatan. Terlebih kini semakin banyak perusahaan yang menyediakan layanan asuransi untuk kesehatan. Salah satunya adala asuransi kesehatan BRI. Sesuai…
  • Syarat Buka Rekening Bank BJB dan Ketentuan Terbaru… Ingin melakukan pembukaan rekening baru di bank BJB? Sebaiknya, baca dulu ulasan menarik yang disajikan di bawah ini dengan teliti! Lantaran, di sini akan dibahas secara mendetail mengenai syarat buka…
  • Download APK Alight Motion Pro 3.1.4 Tanpa Watermark Download APK Alight Motion Pro 3.1.4 tanpa watermark membuat pengalaman membuat video motion dengan berbagai efek visual lebih mudah dan murah. Selain memudahkan membuat video motion, aplikasi ini juga memungkinkanmu…
  • Tutorial Lengkap: Cara Menggunakan Whatsapp Web… WhatsApp Web adalah aplikasi web yang memungkinkan pengguna untuk menggunakan WhatsApp di browser desktop. Dengan menggunakan WhatsApp Web, pengguna dapat mengirim dan menerima pesan, membaca dan membalas pesan, mengirim pesan…
  • 5 Keuntungan Deposito BRI yang Ditawarkan kepada Nasabah BRI menawarkan program tabungan deposito yang bisa dijadikan sebagai pilihan investasi masa depan. Seperti diketahui bahwa deposito merupakan jenis investasi yang tergolong aman dan menguntungkan. Keuntungan deposito BRI pun begitu…
  • Benarkah ada Trading Forex Gratis Modal Tanpa Deposit? Trading Forex Gratis Modal Tanpa Deposit, banyak trader yang mulai beralih ke investasi Cryptocurrency. Namun hal ini tidak menyurutkan minat trader yang lainnya, untuk memilih trading Forex ini. Mengingat Forex…
  • Daftar Nomor Call Center (Bank, Nomor Darurat,… Mengutip ulasan pada Wikipedia yang menyebutkan bahwa Bank adalah sebuah lembaga intermediasi keuangan yang didirikan atas kewenangan untuk meminjamkan uang, menerima uang tabungan, serta menerbitkan promes atau banknote. Dalam hal…
  • Ceria Bank BRI: Wujudkan Keinginan Finansialmu dengan Mudah Haloo Teman-Teman Semua!Apakah kalian sedang mencari bank yang bisa mendukung kegiatan finansialmu dengan mudah? Jangan khawatir, karena admin akan memperkenalkan bank yang tepat untuk kalian, yaitu Ceria Bank BRI. Sebagai…